AML και Επαλήθευση προφίλ στο Spinsino Casino

Στο Spinsino Casino τηρούμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη. Εξειδικευμένοι αναλυτές, εργαλεία παρακολούθησης συναλλαγών και διαδικασίες επαλήθευσης μάς επιτρέπουν να προσφέρουμε ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού και ταχύτατες αναλήψεις, με έγκριση KYC συνήθως μέσα σε 24 έως 48 ώρες.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Ρυθμιστικής Αρχής της Κουρασάο (αριθμός 8048/JAZ2023-045) και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις AML που απορρέουν από αυτήν. Από το 2021, οπότε και ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας ως Spinsino N.V., διατηρούμε πρόγραμμα συμμόρφωσης που περιλαμβάνει αξιολόγηση κινδύνου πελάτη, παρακολούθηση συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Οι κανόνες αυτοί δεν αποτελούν τυπικότητα για εμάς: είναι ο λόγος που οι αναλήψεις σας ολοκληρώνονται χωρίς καθυστερήσεις και το πλαίσιο μέσα στο οποίο προστατεύουμε τα κεφάλαιά σας. Ο διορισμένος μας Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO) εποπτεύει καθημερινά την εφαρμογή της πολιτικής.

Πότε επαληθεύουμε το προφίλ σας

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη και ενεργοποιείται επίσης όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια. Ζητάμε πάντα το ελάχιστο απαραίτητο σύνολο εγγράφων και σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email ή ζωντανής συνομιλίας.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας άνω των 18 ετών.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: ταυτότητα ή διαβατήριο, αποδεικτικό διεύθυνσης, επιβεβαίωση μεθόδου πληρωμής.
• Σε όρια και όγκους συναλλαγών: πρόσθετα έγγραφα πηγής κεφαλαίων όταν προβλέπεται από τη νομοθεσία.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός εάν το απαιτεί η νομοθεσία ή μια αρχή πληρωμών για την ολοκλήρωση συναλλαγής.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση».
• Μεταφορτώστε σαφείς φωτογραφίες ή σκανάρια των ζητούμενων εγγράφων.
• Επιβεβαιώστε ότι τα στοιχεία συμπίπτουν με όσα δηλώσατε στην εγγραφή.
• Η ομάδα μας εξετάζει τα έγγραφα και σας ενημερώνει για το αποτέλεσμα.
• Σε περίπτωση απορρίψης, σας λέμε ακριβώς τι λείπει ή τι πρέπει να διορθωθεί.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν παρατηρήσουμε ύποπτα μεγάλα καταθέσεις ή ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού σε σχέση με το προφίλ σας, υποχρεούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. Δεν αφορά κρίση για εσάς προσωπικά: πρόκειται για νόμιμη υποχρέωση που ισχύει για κάθε πάροχο με άδεια της Κουρασάο.

Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούνται αποκόμματα μισθοδοσίας, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια ακινήτων ή βεβαιώσεις τραπεζικών λογαριασμών. Όσο πιο γρήγορα μας τα παρέχετε, τόσο συντομότερα αποδεσμεύουμε τις συναλλαγές σας.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Όρια και κανόνες αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματους ελέγχους που εντοπίζουν ασυνήθιστα ποσά, γρήγορες διαδοχικές συναλλαγές ή αποκλίσεις από τη συνήθη συμπεριφορά σας. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται υποχρεωτικά με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, όταν αυτό είναι τεχνικά εφικτό.

Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 30 EUR και το ανώτατο όριο ανέρχεται σε 5.000 EUR ανά εβδομάδα. Δεν εφαρμόζουμε τέλη στις συναλλαγές σας. Η εκταμίευση ολοκληρώνεται σε 0 έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, και σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζική μεταφορά.

Τι συμβαίνει χωρίς έγγραφα

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας, αναστέλλουμε την ανάληψη κεφαλαίων και την εκτέλεση συναλλαγών από τον λογαριασμό σας. Σε σοβαρότερες περιπτώσεις, για παράδειγμα σε υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων ή υποβολής πλαστών εγγράφων, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές.

Τα υπόλοιπά σας παραμένουν πάντα προστατευμένα: εάν ο λογαριασμός κλείσει για μη ολοκλήρωση επαλήθευσης, το ποσό επιστρέφεται στη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, εφόσον το επιτρέπει η νομοθεσία.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τους κανονισμούς της άδειάς μας, τηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Η διάρκεια αυτή εξυπηρετεί τυχόν έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές και δεν επεκτείνεται περαιτέρω χωρίς λόγο.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους ανά πάσα στιγμή, μέσω email στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, διαθέσιμης 24 ώρες το 24ωρο.

Συχνές Ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο Spinsino Casino;

Συνήθως 24 έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων και σαφών εγγράφων. Σε περιόδους αυξημένης κίνησης μπορεί να παραταθεί ελαφρώς, αλλά σας ενημερώνουμε πάντα για την πρόοδο.

Μπορώ να κάνω ανάληψη πριν ολοκληρωθεί το KYC;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη. Μπορείτε όμως να καταθέσετε και να παίξετε κανονικά ενόσω περιμένουμε τα έγγραφά σας.

Γιατί ζητάτε πηγή κεφαλαίων;

Όταν τα ποσά των συναλλαγών σας υπερβαίνουν ορισμένα όρια ή διαφέρουν σημαντικά από το συνηθισμένο προφίλ σας, η νομοθεσία μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε απόδεικτικά στοιχεία πηγής κεφαλαίων, όπως αποκόμμα μισθοδοσίας ή φορολογική δήλωση.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Η μεταφορά γίνεται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και η αποθήκευση σε προστατευμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης.